币圈又开始“爆雷”了？

币圈又开始“爆雷”了？

去年以来，Luna暴跌、FTX危机引发全球关注……刚刚进入2023年，币圈似乎又开始爆雷了！

当地时间3月2日，加密货币银行Silvergate Capital迟交10-K年度报告，单日暴跌近58%，多家加密公司发声与其撇清关系。

靠币圈起家的加密货币银行Silvergate Capital在公告中指出，无法在3月16日的期限之前向SEC提交10-K年报。同时警告可能存在资本金不足的问题，未来一年持续经营的能力可能会受到影响。

随后，多家加密公司迅速发声与其撇清关系，美国最大加密货币交易所Coinbase、稳定币发行机构Paxos、币圈金融服务公司Galaxy Digital以及芝商所旗下Cboe Digital、Bitstamp交易所纷纷停止使用Silvergate的资金结算服务。

业内人士指出，Silvergate的问题主要受到FTX影响。Silvergate大约10%的总资产属于FTX，超过10亿美元被套在FTX里。FTX崩溃后，Silvergate已处理了81亿美元挤兑提款，今年1至2月期间被迫出售证券资产以满足提款需求。

摩根大通分析师Steven Alexopoulos对此表示，证券出售引发的损失显然足够大，足以引发上市公司公开宣布可能出现资本充足率的问题。同时，合作伙伴的纷纷出走，也将加剧Silvergate的流动性问题。

Tether被曝欺诈融资

综合媒体报道指出，全球最大的稳定币发行商Tether通过伪造文件和“影子中介”开立银行账户。为了继续访问全球金融体系，Tether使用了欺诈性文件、虚假身份，其在2018年以多家公司高管名义开立账户，并对这些公司的名称进行了微调。

在2018年10月期间，Tether及其姊妹公司Bitfinex为亚洲空壳公司开立了至少9个新的银行账户。此外，“影子银行”Crypto Capital Corp.因涉嫌欺诈和洗钱在2018年被关闭，而在此之前其持有Tether资金。

值得一提的是，Tether发行的稳定币USDT以1:1的比率锚定美元，在加密货币市场中最为通用、稳定币市场上占比最高。目前，流通的代币为711.24亿美元，而Tether的交易量通常是比特币和以太币的总和。

有市场人士表示，一旦Tether像FTX那样经历大规模银行挤兑，可能会给加密市场带来灾难性的影响。

币安被曝违规转移质押品

3月1日，有媒体报道披露，币安将价值18亿美元的稳定币抵押品转移给了包括Alameda和Cumberland/DRW在内的对冲基金，从而使其他投资者面临风险。

2022年底，币安转移了18亿美元的B-peg USDC抵押品资产，以支持其客户的稳定币，将这些资产用于其他未公开的用途，币安在没有通知客户的情况下这样做。

媒体分析认为，这些行为可能并不违法，但却会造成风险，因为这种操作和FTX内爆前的行为几乎如出一辙。

根据媒体调查的区块链数据，从8月17日到12月初，大约在FTX崩溃的同时，超过10亿美元的B-peg USDC的持有者没有任何抵押品。

币安声称，无论他们与哪个代币挂钩，都将100%支持这些代币。

币安首席战略官Patrick Hillmann表示，数十亿资产在钱包之间的转移是交易平台正常业务行为的一部分。但媒体分析认为，Patrick淡化了投资者对混合平台及用户资产行为的担忧，同时回避了稳定币抵押品遭挪用的问题。